庭審現(xiàn)場
買賣個人銀行信息,，輕松獲得幾百利潤,；追討債務(wù)毆打他人，全然不知觸犯法律；貪圖小利釀成大錯,。掃黑除惡以案說法本期推出：貪小利釀大錯,。
11月10日，湖南省公安廳下發(fā)了《關(guān)于敦促注銷非法出租,、出售,、出借手機卡,、銀行賬戶的通告》,，通告指出，非法出租,、出售,、出借手機卡、銀行賬戶的行為涉嫌違法犯罪,。今年,，資興市人民法院就對一起妨害信用卡管理罪、非法拘禁罪,、尋釁滋事罪的案件進行了宣判,。
2020年1月9日，鯉魚江派出所接到群眾報案,，報案人稱其親屬方某被人打傷,，民警趕到后，將被告人胡某祥,、陳某文,、代某樺、胡某煒等人抓獲,。辦案過程中,，民警了解到胡某祥四人還對方某進行了非法拘禁，并對其實施毆打,。1月10日,，胡某祥、陳某文,、代某樺,、胡某煒因涉嫌非法拘禁被市公安局刑事拘留。
在案件審查過程中,，辦案民警發(fā)現(xiàn)胡某祥四人對方某實施非法拘禁的原因,，是為了追討所謂的“債務(wù)”，而胡某祥所說的“債務(wù)”,，其實是非法購買的銀行卡內(nèi)的金額,。
經(jīng)查，2018年，被告人胡某祥聽其朋友曹某說,，有一個來錢快又省力的工作,，只要購買銀行卡、手機卡,、U盾,、身份證個人信息等“銀行卡四件套”，然后再倒賣給他們,，便能當(dāng)銀行卡“租售中介”,，從中牟取利潤。之后胡某祥以每月200元到700元的標(biāo)準收購了被告人陳某文,、代某樺,、胡某煒以及方某等人的二十余張銀行卡，再以每月500元到900元的標(biāo)準出售給曹某和李某,。之后,，胡某祥使用方某的工商銀行卡并存入四萬余元，后因個人原因銀行卡被凍結(jié),，胡某祥便找到方某讓其到銀行解凍,，但是方某在拿到銀行卡后，對卡內(nèi)的錢起了私心,。
資興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝介紹案情,。
“方某在胡某祥不知情的情況下把這四萬塊錢取走,方某便銷聲匿跡。胡某祥就到處打聽他的下落,，并于2020年1月9日凌晨找到方某,，胡某祥便糾集了陳某文、胡某煒,、代某樺四人一起非法拘禁方某將他毆打致傷,?！辟Y興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝說,。
在案件的進一步偵查中，民警還發(fā)現(xiàn),，陳某文,、代某樺,、胡某煒等人長期在資興市轄區(qū)內(nèi)為非作歹，以不法手段牟取利益,?！捌涑蓡T還參與了尋釁滋事、打架斗毆多種違法犯罪行為,，嚴重擾亂了社會穩(wěn)定和經(jīng)濟秩序,?！泵窬S耀輝說。
2020年9月1日,，綜合四位被告人所犯事實,，資興市人民檢察院向市人民法院提起公訴。公訴機關(guān)指控,，被告人胡某祥,、陳某文、代某樺,、胡某煒為獲取非法利益,，在資興城區(qū)內(nèi)多次實施買賣銀行卡、非法拘禁,、尋釁滋事等違法犯罪活動,，為非作惡,，擾亂經(jīng)濟,、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響,，系惡勢力犯罪,。
資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波介紹案件處理情況
“被告人胡某祥犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑兩年,，并處罰金人民幣兩萬元,。犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年六個月。決定執(zhí)行有期徒刑三年,，并處罰金人民幣兩萬元,。被告人陳某文，犯非法拘禁罪,，判處有期徒刑一年,。犯尋釁滋事罪，判處有期徒刑一年六個月,，決定執(zhí)行有期徒刑兩年,。被告人代某樺犯非法拘禁罪，判處有期徒刑一年六個月,，被告人胡某煒犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年,。”資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波說,。
在當(dāng)今社會上,，有一些不法分子利用部分人貪圖小利的思想，通過網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑來非法收購銀行卡,、信用卡,，然后再加價轉(zhuǎn)賣從中賺取差價，往往這些銀行卡被人利用進行洗錢、逃稅,、詐騙,、虛開股票賬戶、轉(zhuǎn)移存款,、復(fù)制新卡等不法行為,。在本案中四位被告人都正處于青春當(dāng)頭的年紀，卻因為法律意識的淡薄,，走上了違法犯罪的道路,，他們以非法手段買賣銀行卡，用暴力手段追討債務(wù),，種種行為都觸犯到了法律的禁區(qū),，為了貪圖小利最終釀成了大錯。
中國人民銀行資興支行副行長譚健接受采訪
“開辦銀行賬戶,、銀行卡,、出租出借給他人，會被不法分子利用做電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪,，會被涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,。第二個就是根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，單位或者是個人,，自己的銀行賬戶或者是銀行卡,，非法出租出借給他人、單位或者個人,，違法出租,、出借、出售銀行賬戶和個人賬戶,，或者是支付賬戶的,，將在五年內(nèi)暫停銀行的非柜門業(yè)務(wù)，以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù),，并不得開立新賬戶,。”中國人民銀行資興支行副行長譚健說,。
資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波也在此提醒廣大市民：“有些人認為自己出售的都是一些廢棄不用的卡,，看似占了便宜，但實際上每一張銀行卡磁條上都含有戶主個人的信息,，容易被犯罪分子利用,，進行一些不法行為，可能導(dǎo)致戶主信用受損,、親友受騙甚至有可能被卷入不明的違法犯罪中,，在這里提醒廣大市民注意,，銀行卡不要隨意出售租借?！?/p>