十種常見電信網(wǎng)絡詐騙類型

1.網(wǎng)絡貸款詐騙

2.刷單返利詐騙

3.“殺豬盤”詐騙

4.冒充電商物流詐騙

5.冒充熟人或領導詐騙

6.冒充“公檢法”詐騙

7.虛假投資理財詐騙

8.虛假購物詐騙

9.注銷“校園貸”詐騙

10.網(wǎng)絡游戲虛擬交易詐騙

電信網(wǎng)絡詐騙行為可能涉嫌哪些犯罪？

1.詐騙罪；2.招搖撞騙罪；3.非法利用信息網(wǎng)絡罪；4.拒不履行信息網(wǎng)絡安全管理義務罪；5. 擾亂無線電通訊管理秩序罪；6.侵犯公民個人信息罪；7. 掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；8.洗錢罪；9.幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪；10.偽造身份證件罪；11.妨害信用卡管理罪等。

“兩卡”犯罪是指哪兩卡？

“兩卡”犯罪是指非法出租、出售、購買“兩卡”的違法犯罪活動。所謂“兩卡”是指手機卡、銀行卡，其中，銀行卡既包括個人銀行卡、對公賬戶、結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付。

實施哪些行為可能成為電信網(wǎng)絡信息犯罪的共犯：

明知他人實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，仍有下列行為的，可能構成共同犯罪：

1.提供信用卡、資金支付結算賬戶、手機卡、通訊工具的；

2.非法獲取、出售、提供公民個人信息的；

3.制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的；

4.提供“偽基站”設備或相關服務的；

5.提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供支付結算等幫助的；

6.在提供改號軟件、通話線路等技術服務時，發(fā)現(xiàn)主叫號碼被修改為國內黨政機關、司法機關、公共服務部門號碼，或者境外用戶改為境內號碼，仍提供服務的；

7.提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的；

8.幫助轉移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

9.招募他人實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動，或者制作、提供詐騙方案、術語清單、語音包、信息的；

10.其他共同犯罪行為。

什么行為可能構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪？

明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的行為。

比如為他人信息網(wǎng)絡犯罪收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的;收購、出售、出租他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的等。

只要為信息網(wǎng)絡犯罪行為提供了幫助就會構成犯罪嗎？

一、需要“明知”他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：

1.經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關行為的；

2. 接到舉報后不履行法定管理職責的；

3.交易價格或者方式明顯異常的；

4.提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；

5.頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查的；

6.為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查提供技術支持、幫助的；

7. 其他足以認定行為人明知的情形。

二、幫助行為需要情節(jié)嚴重才構成犯罪，以下情形可以認定為“情節(jié)嚴重”：

1.為三個以上對象提供幫助的；

2.支付結算金額二十萬元以上的；

3.以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；

4.違法所得一萬元以上的；

5.二年內曾因非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動的；

6. 被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的；

7.收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張（個）以上的；

8.收購、出售、出租他人手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的。

9.其他情節(jié)嚴重的情形。

幫助電信網(wǎng)絡犯罪分子轉賬套現(xiàn)是否構成犯罪？

成立掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，需要明知是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，實踐中，以下列方式之一予以轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，符合刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據(jù)證明確實不知道的除外。

1.多次使用或者使用多個非本人身份證明開設的收款碼、網(wǎng)絡支付接口等，幫助他人轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

2.以明顯異于市場的價格，通過電商平臺預付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等轉換財物、套現(xiàn)的；

3.協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的 “手續(xù)費”的。

被騙財物已經(jīng)轉移給他人，還能要求返還嗎？

1.辦案機關查扣的涉案賬戶內資金，優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，按照比例返還；

2.確因客觀原因無法查實全部被害人，但有證據(jù)證明該賬戶系用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，且被告人無法說明款項合法來源的，認定為違法所得，予以追繳；

3.被告人已將詐騙財物用于清償債務或者轉讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：

①對方明知是詐騙財物而收取的；

②對方無償取得詐騙財物的；

③對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的；

④對方取得詐騙財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的。