近期,，許多人收到過
這樣一條短信
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有人疑惑
“充話費”如何與“洗錢”搭上關(guān)系,？
如今,，無意識“參與洗錢”的情況愈演愈烈
有部分用戶僅僅為了
節(jié)省5元話費而被迫“封號”
更可怕的是成為洗錢的幫兇
給生活造成大量不便
今天我們來揭秘其中套路
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“打折話費”吸引客戶
近日，網(wǎng)友李女士正在某二手購物平臺出售商品,，正好刷到了優(yōu)惠話費充值活動,，活動上寫著“180元可以充值200元面值的話費,，三天內(nèi)到賬,，六天不到賬可退款”,，李女士曾經(jīng)在其他平臺充值過低價話費，因此并未多想,，也沒有觀察賣家資質(zhì)，直接購買并提交了手機賬號信息,。
沖入“臟錢”自動收貨
三天后,，該商家聯(lián)系李女士，稱話費充值到賬,，請李女士點擊“確認收貨”,。李女士看了下自己的賬戶,，確實已經(jīng)到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示,。
雖然得到了提示,，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時,，該二手平臺商家因被其他人多次舉報,，被平臺進行了封禁處置，平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗,。
而李女士因錢款到賬,，并未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒,。
直至兩天后系統(tǒng)自動收貨,，再過了一個星期，接到了運營商短信通知,，因手機賬號涉及詐騙案件,，被做出了“封號”處置，暫停通信功能,。
李女士十分疑惑,，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢,？”事實上,，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”,。
無獨有偶
另一名網(wǎng)友也遭遇同樣的套路
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網(wǎng)友張先生稱,，他于今年3月29日登錄第三方電商平臺，看見有很多低折扣充值話費的賣家,，說是充值300元話費只需花255元或252元,，充值500元話費只需418元，折扣在85%左右,。
于是張先生選擇了充值300元話費,，實際支付252元，當(dāng)天下單,，3月31日收到充值成功的信息,，于是在這個第三方電商平臺點了“確認收貨”。
時間過去一周,，本以為這個知名的第三方電商平臺還是比較靠譜的,，沒想到在4月7日接到一個來自山西呂梁的電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元,，已報警,。張先生以為這是詐騙電話,，沒有理會。
“4月15日,，我連續(xù)接到本地的通訊運營商打來的兩個電話,。客服說我的手機號碼涉嫌詐騙，受騙方已報警,，按照相關(guān)規(guī)定將對手機停機,。”
張先生說，當(dāng)晚7點他的手
收到通訊運營商發(fā)來的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客戶：您好,！您的號碼近期存在異常情況,，為保護您的權(quán)益和賬戶安全，避免被他人非法使用,。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和上級部門的要求,，即將暫停您的通信功能。請您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營業(yè)廳進行二次實名實人驗證,，驗證通過后可恢復(fù)使用,。
隨后張先生的手機就被停機了
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“充話費”為何變成了“洗錢”？
01
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平臺,、社交平臺,、短視頻平臺等，發(fā)布低價“話費充值”“油卡充值”“電費充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù),。
由于近期運營商優(yōu)惠話費力度較小,，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣,，既不會引起受害人警惕,，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務(wù)。
02
步驟二：通過詐騙充值臟錢
在受害人A購買充值商品后,，詐騙分子通常會承諾“一周內(nèi)到賬”,，這一段緩沖時間就是被運用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后,，通過賭博,、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段,，對其他對象實施詐騙,，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式,，向受害人A的手機賬戶進行充值,。簡單說就是詐騙分子通過話費慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
03
步驟三：手機賬號因涉案被封禁
詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙,，故而選擇報案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機號碼,。
在如今高強度反詐防控體系下,，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置,。
警方提示
01選擇正規(guī)渠道充值繳費禁
請選擇正規(guī)渠道進行話費,、水費、油費的充值,，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障,，切莫因貪小便宜吃大虧。
02保護個人隱私和兩卡信息
身份證,、銀行卡和手機卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素,，切不可隨意出售、出借,、出租個人“兩卡”和身份信息,，警惕填寫個人信息的“釣魚網(wǎng)站”。
03警惕低價陷阱,，提高法律意識
當(dāng)下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法,，無論是低價充值話費，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式,，只要提高防范意識,，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅,，就不會落入詐騙陷阱,。
此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪,，為了一點返利報酬,，最終因“幫信罪”獲刑。
警方提醒您
互聯(lián)網(wǎng)時代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識
才能避免此類情況發(fā)生