注意防范,!三大非法集資典型案例

來(lái)源:郴州防范和打擊非法集資 編輯:林依娜 2023-02-12 20:40:35
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面對(duì)層出不窮的投資理財(cái)產(chǎn)品,,廣大金融消費(fèi)者首先要樹立正確的投資理財(cái)觀念,學(xué)會(huì)辨別非法投資渠道和產(chǎn)品,,牢記“天上不會(huì)掉餡餅”,,通過(guò)正規(guī)渠道理性開展投資理財(cái)活動(dòng),。


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案例一:

網(wǎng)絡(luò)投資陷阱多,如此賺錢要不得,!

李女士最近加入了一個(gè)投資交流群,,“老師”經(jīng)常在群里分享投資心得。有一天“老師”突然在群里說(shuō)自己結(jié)識(shí)了一位導(dǎo)演,,對(duì)方正在“眾籌”拍電影,,投資人可以像買銀行理財(cái)一樣參與其中,收益非??捎^,,投資份額有限,先到先得,。李女士平時(shí)就愛看電影,,怕錯(cuò)失良機(jī),便通過(guò)對(duì)方提供的鏈接下載APP,,發(fā)現(xiàn)好多熱門電影都在“眾籌”,,試著投了1萬(wàn)元,15天后就獲得了2000元的收益,,且本金還能取出來(lái),,就徹底放下戒備,累計(jì)在平臺(tái)上投入30萬(wàn),,結(jié)果資金全部打了水漂,。

典型意義:不法分子假借眾籌等金融創(chuàng)新名義,通過(guò)高額收益吸引資金進(jìn)入平臺(tái)賬號(hào)形成資金池,,一旦資金鏈斷裂,,投資資金就無(wú)法兌現(xiàn),。金融消費(fèi)者不要輕易相信各類打著金融創(chuàng)新旗號(hào)的投資產(chǎn)品,不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)上魚龍混雜的“投資建議”,,不要通過(guò)他人提供的鏈接下載投資理財(cái)類手機(jī)APP,,在投資之前通過(guò)正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢。

案例二:

“以房養(yǎng)老”需甄別,,高額回報(bào)不可信,。

退休金微薄的王阿姨一直很擔(dān)心自己的養(yǎng)老問(wèn)題,最近小區(qū)門口免費(fèi)發(fā)雞蛋的“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員”小劉給她推薦了一款“以房養(yǎng)老”的保險(xiǎn)產(chǎn)品,,說(shuō)這是國(guó)家針對(duì)老年人推出的優(yōu)惠產(chǎn)品,,還給她看了其他人投資后每年獲得高收益的例子。心動(dòng)之下,,王阿姨按照小劉要求,,將自己的房子拿去抵押貸款,又簽了一份借款合同,,將借來(lái)的錢投資到理財(cái)項(xiàng)目上,。誰(shuí)知幾個(gè)月后,王阿姨沒有等來(lái)小劉說(shuō)好的豐厚養(yǎng)老金,,卻等來(lái)了銀行的還款通知,。

典型意義:真正的以房養(yǎng)老也被稱為住房反向抵押貸款,是指老人將名下產(chǎn)權(quán)房抵押,,在保有居住權(quán)的同時(shí),,定期從保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取養(yǎng)老金。老人身故后,,保險(xiǎn)公司獲得房屋處置權(quán),,處置所得優(yōu)先用于償付養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)用,剩余部分返還老人的繼承者,。案例中小劉的行為是以養(yǎng)老投資之名,,行非法集資之實(shí),符合“未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)向社會(huì)公眾籌集資金”“承諾一定期限內(nèi)還本付息或給予回報(bào)”的違法特征,,構(gòu)成“非法集資”,。

案例三:

投資“項(xiàng)目”貓膩多,明辨是非很關(guān)鍵,!

潘某以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)殖為名,,以高息誘惑吸引他人前來(lái)投資。為了制造假象,,潘某謊稱公司是“菜籃子工程單位,,拆遷款上億元,固定資產(chǎn)上億元”,,不少老人聽信參與,。劉大爺在借款給潘某后,,第一個(gè)月不僅獲得了利息,還獲得雞蛋等額外獎(jiǎng)勵(lì),。“嘗到甜頭”的劉大爺便投入全部養(yǎng)老金,。最后拆東補(bǔ)西的套路難以維系,,資金鏈斷裂,潘某因涉嫌非法集資被依法查處,。

典型意義:不切實(shí)際的投資收益,、天花亂墜的宣傳,看似美好,,但虛假承諾最終會(huì)無(wú)法兌現(xiàn),。在投資時(shí),消費(fèi)者要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu),,提高識(shí)別能力,。要牢記非法集資特點(diǎn):承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目,、以虛假宣傳造勢(shì),、利用親情誘騙。


來(lái)源:郴州防范和打擊非法集資

編輯:林依娜

三審:廖英武

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