近日,，江蘇省無錫市濱湖區(qū)的一起跨境洗錢案宣判,。被告人通過境內(nèi)轉(zhuǎn)賬人民幣至指定賬戶、境外支付等值外幣的“對敲”方式,，實現(xiàn)對上游犯罪資金的清洗,。

01

提前介入

一起集資詐騙案

2017年8月至2020年1月，朱某成等人在無錫市濱湖區(qū)成立海某體育發(fā)展有限公司（以下簡稱海某公司）,，以合買“體育彩票”為名,，通過召開大會、體彩門店宣傳,、口口相傳,、微信宣傳,、授課等方式，公開宣傳該公司配置有頂尖專業(yè)體育競彩分析師團隊,、團隊下注方案可以取得高中獎率,，以經(jīng)營期間持續(xù)只贏不虧以及高額月收益為誘餌進行非法集資。集資款大部分用于發(fā)放獎金,、支付傭金,、本金贖回，以及員工工資,、宣傳費用等開銷,。

2020年初，無錫警方陸續(xù)接到40余人報案稱被騙,。同年2月24日,，無錫市濱湖區(qū)檢察院提前介入該案后發(fā)現(xiàn)，這家公司涉嫌集資詐騙犯罪的“掌權(quán)人”朱某成是一名“90后”,，案發(fā)時,，朱某成等人集資詐騙共計3億余元。

項目爆雷之后,，朱某成發(fā)覺情況不妙,，想一走了之，她便找到了認識多年的黃某,。

黃某大學所學專業(yè)是金融,，2008年大學畢業(yè)后一直在銀行工作。長期從事大額信貸業(yè)務(wù)辦理的他,，接觸了很多有錢人，其中就包括朱某成,，這個親戚讓他很羨慕,，這也讓一直渴望發(fā)財?shù)乃睦镉辛宋⒚畹淖兓Ｒ虼?，當朱某成找上門來,，黃某抱著僥幸的心態(tài)答應了，盡管明知朱某成非法集資涉嫌犯罪,，但仍然設(shè)法為她洗錢,、跑路提供了“一條龍”服務(wù)。

2022年4月24日,，經(jīng)無錫市濱湖區(qū)檢察院提起公訴,，無錫市濱湖區(qū)法院以集資詐騙罪、偷越國境罪判處朱某成有期徒刑十五年三個月,，并處沒收財產(chǎn)50萬元,，罰金2萬元,。

02

2300余萬元存入

60余個“傀儡賬戶”

答應朱某成之后，黃某立刻想起了老同學黃某杰（公安機關(guān)已對其作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃）,。他記得黃某杰曾跟他說過,，畢業(yè)之后要去菲律賓的地下錢莊工作。

“我聯(lián)系上定居在菲律賓的黃某杰,，問他能否提供幾張銀行卡來周轉(zhuǎn)資金,，他同意了，提供了鄧某等7人的銀行卡號給我,。然后,，我就在2018年12月1日、12月2日,，先后讓朱某成向這些人的銀行卡內(nèi)分批打入資金共計740萬元,。黃某杰收到錢后，扣除了20萬元的手續(xù)費,，先后將720萬元資金打入我的司機李某（另案處理）的銀行卡內(nèi),。”黃某向警方供述,，他在扣下20萬元好處費之后,，讓李某將700萬元從銀行陸續(xù)取出，再把部分現(xiàn)金給了朱某成,。

2019年1月,，朱某成因涉嫌犯罪被警方問話。朱某成的母親王某找到黃某,，稱女兒之前告訴她,，有一筆1566余萬元的錢款需要“周轉(zhuǎn)”出來，可以找他幫忙,。

黃某再次找到黃某杰,，于2019年1月29日、30日,，以5萬元一筆散存的方式,，將朱某成銀行卡里的1566余萬元分批轉(zhuǎn)到了黃某杰提供的國內(nèi)銀行卡里。

就這樣,，從2018年12月至2019年1月,，黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得,，幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢人員,，將朱某成賬戶內(nèi)共計2306.7萬元資金分散存入黃某杰提供的60余個“傀儡賬戶”中。

隨后,，黃某杰所在的團伙將上述賬戶內(nèi)資金又分散轉(zhuǎn)至其他二級,、三級賬戶,，并以幫助換匯為由，通過境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶,、境外支付等值外幣“對敲”方式,，將資金轉(zhuǎn)移至境外。此后,，朱某成為在境內(nèi)使用資金,，又讓黃某杰以上述“對敲”方式轉(zhuǎn)移資金至境內(nèi)黃某控制的他人銀行賬戶。黃某指使他人從銀行提取現(xiàn)金后交給朱某成及朱某成的母親,，從中獲取好處費60余萬元,。

2019年12月底，海某公司的資金鏈徹底斷裂,，朱某成決定與兩名主管結(jié)伴出逃境外,。

這次出逃，朱某成再次找到黃某幫忙,，而黃某也再次答應幫她問問,。

2020年1月，黃某知道朱某成實際控制的海某公司無法兌付集資參與人的投資本息后,，應朱某成的要求,，代為出售朱某成用非法集資款購買的2輛汽車，取得售車款104.3萬元后,，將其中的60萬元轉(zhuǎn)至朱某成的銀行賬戶,。

很快，黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某?。ㄒ雅行蹋┑热?，幫助朱某成等3人順利偷渡至緬甸。朱某成等人原計劃逃往菲律賓落腳,，卻因疫情滯留在了緬甸,。

2020年1月，無錫濱湖公安機關(guān)對朱某成等人涉嫌集資詐騙犯罪一案立案偵查,。3月31日，朱某成等3人被抓獲歸案,。

03

緊扣資金流出回流

兩個關(guān)鍵節(jié)點

2020年6月19日,，無錫市濱湖區(qū)檢察院在對朱某成等人涉嫌集資詐騙、偷越國境,、職務(wù)侵占案審查逮捕時發(fā)現(xiàn),，朱某成供稱有部分犯罪所得資金通過黃某轉(zhuǎn)移，在案的銀行交易記錄證實與朱某成供述相互印證,，該院認為黃某符合洗錢罪立案條件,，于7月29日依法要求公安機關(guān)說明不立案理由,。很快，無錫市公安局濱湖分局對黃某以涉嫌洗錢罪立案偵查,。同年8月12日,，自知東窗事發(fā)的黃某到派出所投案自首，此前他已經(jīng)從銀行離職,。

2020年9月18日,，該院對黃某作出批準逮捕決定，同時向公安機關(guān)發(fā)出繼續(xù)偵查提綱,，引導補充偵查,。

公安機關(guān)商請中國人民銀行無錫市中心支行協(xié)作配合，依托人民銀行反洗錢工作平臺和統(tǒng)籌調(diào)度優(yōu)勢,，緊扣資金流出,、回流兩個關(guān)鍵節(jié)點，以朱某成起始資金賬戶為基礎(chǔ),，核實接收洗錢資金賬戶情況,，調(diào)取多個省市銀行的60余個資金賬戶交易記錄，分析資金走向,，形成完整的資金流向圖,。

資金流向與黃某司機證言、相關(guān)人員柜面提現(xiàn)記錄等相互印證,，最終認定洗錢后資金又回流至黃某處,，黃某將洗錢資金交還給了朱某成及其母親。與此同時,，公安機關(guān)通過辦理該案依法扣押,、凍結(jié)共計900余萬元，扣押黃某使用違法所得購入的汽車一輛,，提升了上游犯罪追贓挽損總體成效,。

2020年11月16日，無錫市公安局濱湖分局以黃某涉嫌洗錢罪,、偷越國境罪移送審查起訴,。在審查起訴階段，黃某認罪認罰,，自愿簽署認罪認罰具結(jié)書,。經(jīng)檢察機關(guān)提起公訴，12月30日,，法院以洗錢罪,、偷越國境罪判處黃某有期徒刑五年九個月，并處罰金305萬元,。