近日，福建省順昌縣人民法院公開開庭宣判被告人江某娟犯集資詐騙罪、洗錢罪一案，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑九年三個月，并處罰金人民幣七十萬元。

基本案情

2016年，被告人因投資生意虧損，在明知無還款能力的情況下，虛構(gòu)資金用途，夸大自身還款能力，以支付高額利息為誘餌，騙取集資參與人信任，向社會不特定對象62人非法集資合計人民幣上千萬元。

所得款項用于支付前期集資款、高額利息及個人生活消費等。后因無力兌現(xiàn)借款本金以及約定利息于2021年7月逃匿。

為掩飾其犯罪所得，2021年4月-6月，被告人將其集資詐騙所得用于購買基金定投、貴金屬，共計146877.2元。

依法審判

被告人江某娟以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪；將集資詐騙犯罪所得用于購買理財產(chǎn)品，掩飾犯罪來源和性質(zhì)，其行為已構(gòu)成洗錢罪。

對其實行數(shù)罪并罰后，決定執(zhí)行有期徒刑九年三個月，并處罰金人民幣七十萬元，并責令退出違法所得。

法官提醒

“君子愛財，取之有道”。集資詐騙不僅侵害了人民群眾的經(jīng)濟利益，還破壞了金融管理秩序，具有極強的社會危害性，是必須嚴厲打擊的犯罪行為。

本案中，被告人編造資金用途，以騙取被害人信賴，又將集資詐騙犯罪所得的部分財產(chǎn)用于購買基金、貴金屬等理財產(chǎn)品，系典型的“自洗錢”犯罪行為。

“天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱”。希望廣大人民群眾提高警惕，自覺抵制高息誘惑，守護好自己的“辛苦錢”，千萬不給犯罪分子可乘之機。