某理財(cái)平臺(tái)對(duì)外非法集資3.89億元，實(shí)際騙得超1億元。證據(jù)顯示，該平臺(tái)有兩名老板，一人是漁民，另一人是出租車司機(jī)。是兩人特別有理財(cái)頭腦，還是另有內(nèi)情？辦案檢察官?gòu)囊还P筆看似毫無關(guān)聯(lián)的銀行流水中“大海撈針”，終于將隱藏在幕后的實(shí)際控制人揪出。

近日，記者從寧波市人民檢察院獲悉，這起經(jīng)該院自行補(bǔ)充偵查依法追加起訴的案件已審結(jié)，法院以集資詐騙罪判處被告人顧某、金某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

案件陷入迷霧

2019年2月15日，寧波市檢察院收到犯罪嫌疑人陳某銀、陳某豐、徐某慶涉嫌集資詐騙罪一案。起訴意見書顯示，2017年5月，經(jīng)顧某介紹，徐某慶將自己一手創(chuàng)建的某海公司某理財(cái)平臺(tái)，轉(zhuǎn)賣給陳某豐、陳某銀。此后徐某慶繼續(xù)幫助推廣，陳某豐、陳某銀則以該平臺(tái)向社會(huì)非法集資，造成1.12億元資金無法兌付。

還原嫌疑人筆錄，陳某豐原來是漁民、陳某銀是出租車司機(jī)。兩人都沒有理財(cái)從業(yè)經(jīng)歷，居然會(huì)高額買下一個(gè)理財(cái)平臺(tái)？疑云浮現(xiàn)在承辦檢察官腦海。

繼之而來的是，陳某銀、陳某豐雖為某海公司老板，但兩人對(duì)購(gòu)買公司和經(jīng)營(yíng)的具體細(xì)節(jié)皆一問三不知。

隨著進(jìn)一步閱卷，以司機(jī)身份陪同陳某豐、陳某銀投案自首的顧某進(jìn)入了檢察官視野。檢察官發(fā)現(xiàn)，顧某對(duì)某海公司的運(yùn)作過程非常清楚。

此后，檢察官在接待集資參與人來訪時(shí)，特意詢問集資參與人是否接觸過顧某。參與人反映該公司爆雷后，顧某代表該公司在杭州接待過他們。

檢察官意識(shí)到，這個(gè)“司機(jī)”不簡(jiǎn)單。但令檢察官疑惑的是，不僅陳某銀、陳某豐、徐某慶均未指認(rèn)顧某，連某海公司所有員工都一口咬定，老板是陳某豐和陳某銀，其中一人還特意強(qiáng)調(diào)顧某不是某海公司的人。案件貌似陷入一團(tuán)迷霧之中，但員工的這句特意強(qiáng)調(diào)，卻讓檢察官警覺起來。

“打扮得像老板”

檢察官重新整理思路，梳理在案證據(jù)，很快發(fā)現(xiàn)一筆蹊蹺的轉(zhuǎn)賬記錄，是公司財(cái)務(wù)打給陳某豐的，有10萬元。

“顧某說讓我們買一些衣服，把自己打扮得像個(gè)老板。”陳某豐、陳某銀均供述，在他們參與之初，顧某曾吩咐公司財(cái)務(wù)打給他們10萬元，讓他們買衣服包裝成老板的樣子。

“打扮得像老板”，是不是可以理解為，陳某銀和陳某豐并不是老板。這是一個(gè)很有價(jià)值的細(xì)節(jié)，檢察官有了新的思路。陳某豐、陳某銀的供述是否可以說明：顧某可以支配涉案公司的財(cái)務(wù)人員以及公司資金——這是老板才有的權(quán)力。

比對(duì)銀行流水，檢察官發(fā)現(xiàn)顧某與涉案賬戶有頻繁大額資金往來，且顧某與涉案賬戶開始資金來往的時(shí)間要早于陳某豐、陳某銀。

從銀行流水中，檢察官又找出陳某豐、陳某銀將涉案資金大額取現(xiàn)與顧某賬戶大額現(xiàn)存之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。尤其是有一次，陳某豐取現(xiàn)200萬元后1小時(shí)左右，顧某的賬戶現(xiàn)存200萬元。

在大量證據(jù)面前，承辦檢察官終于突破徐某慶、陳某銀和陳某豐的口供。3人均指認(rèn)顧某、金某購(gòu)買了該涉案集資平臺(tái)并且實(shí)際經(jīng)營(yíng)。其中陳某豐、陳某銀供述，他們只是顧某找來做掛名老板，出事后用于頂罪的。

徐某慶向承辦檢察官提供了平臺(tái)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，轉(zhuǎn)讓協(xié)議上買方的簽名正是顧某。

3人同時(shí)指認(rèn)，某海公司還有另外一名實(shí)際控制人金某。金某雖然不出面參與公司的日常經(jīng)營(yíng)，但是決策和實(shí)施了合伙購(gòu)買平臺(tái)、帶員工到溫嶺培訓(xùn)、安排員工宿舍、委托資金托管、在杭州另設(shè)辦公場(chǎng)地等公司重大事項(xiàng)。

偵查機(jī)關(guān)根據(jù)檢察機(jī)關(guān)提供的補(bǔ)充偵查提綱，遠(yuǎn)赴上海、杭州、溫州取得重要證據(jù)。

詐騙圖逐漸清晰

至此，一張清晰的詐騙圖逐漸清晰——

2016年9月開始，徐某慶在溫嶺通過其控制的某海公司某網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)，向社會(huì)非法募集資金。投資人資金通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)入徐某慶控制的深圳某公司銀行賬戶。

2017年5月，金某、顧某向徐某慶購(gòu)買了某海公司及其理財(cái)平臺(tái)，合同價(jià)格600萬元，雙方另口頭約定徐某慶繼續(xù)幫助運(yùn)營(yíng)該平臺(tái)，獲取平臺(tái)資金存量的50%作為回扣。隨后，公司法定代表人變更為顧某當(dāng)時(shí)的女友翁某，從第三方支付平臺(tái)提取集資款的賬戶變更為金某、顧某控制的他人名下的福某公司賬戶。同時(shí)，金某、顧某安排多名員工到溫嶺徐某慶處學(xué)習(xí)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)。

2017年9月左右，金某、顧某將某海公司從溫嶺搬到寧波，并找來陳某豐、陳某銀做掛名老板。顧某將某海公司法定代表人變更為陳某豐，另以陳某銀為法定代表人成立某銀公司，并將從第三方支付平臺(tái)提取集資款的賬戶變更為某銀公司賬戶。顧某指使陳某豐、陳某銀操作賬戶，將某銀公司賬戶提取的集資款通過陳某豐、陳某銀個(gè)人賬戶等輾轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移至金某、顧某控制的福某公司、安某公司等賬戶或者取現(xiàn)后一對(duì)一交給金某、顧某。至案發(fā)，某海公司共非法集資3.89億元，實(shí)際騙得1.04億元。

案發(fā)后，顧某等人向陳某豐、陳某銀許諾巨額報(bào)酬，讓他們以某海公司老板身份投案，二人遂在顧某的監(jiān)督下投案，并按照共謀內(nèi)容做虛假供述。

顧某、金某還串通某海公司的員工做偽證，因?yàn)樗袉T工都是顧某親戚。

經(jīng)寧波市檢察院提起公訴，寧波市中級(jí)人民法院對(duì)該案作出一審判決：以集資詐騙罪判處被告人顧某、徐某慶無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處被告人陳某豐有期徒刑9年，并處罰金25萬元；判處被告人陳某銀有期徒刑8年，并處罰金25萬元。

金某另案處理，寧波中院一審以集資詐騙罪判處金某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

顧某、徐某慶、金某均不服一審判決，分別提起上訴，浙江省高級(jí)人民法院二審均裁定駁回上訴，維持原判。